大統領令 - 大統領令アメリカの銀行口座を詐欺、浪費、乱用から守る

Protecting America’s Bank Account Against Fraud, Waste, and Abuse

大統領令

2025年3月25日

アメリカ合衆国憲法および法律によって大統領に与えられた権限により、以下の命令が下される：

第1条　目的。財務の健全性と業務効率の促進は、連邦政府の重要な責務です。連邦政府は、個人、企業、組織への支出、および税金、手数料、その他の支払いの収入を、日常的および長期的な政府運営の資金として毎年数兆ドル処理しています。これらの取引は、アメリカの銀行口座とも言える米国一般基金（一般基金）に出入りします。2024年度には、33.9兆ドルが一般基金に流入し、33.6兆ドルが口座から流出しました。これには、給付、助成金、ローン、ベンダー支払い、その他の支出の5.87兆ドル（純利息を除く）が含まれます。

財務省は連邦政府最大の金融支払い管理者であり、一般基金の保護に責任を負っていますが、一般基金を流れる取引を追跡して、それが適切であったかどうかを判断するための十分な管理体制がありません。十分な管理体制を実施し、米国の納税者に対する説明責任を確実にするために、財務省は、現在提供されている以上の財務情報を行政部門および機関（機関）に要求しています。

金融詐欺は、連邦政府プログラムの完全性を脅かし、政府への信頼を損ないます。機関の過去の技術への投資不足と、正確なデータへのアクセスに関する長年の課題により、詐欺や不適切な支払いから納税者のお金をより完全に保護することができません。政府監査院は、連邦政府が詐欺によって毎年2,330億ドルから5,210億ドルを失っていると推定しています。

納税者の資金を効率的に管理することに加えて、連邦政府は米国国民に代わって、財務情報が正確であり、納税者の​​資金がどのように使用されているかに関して透明性があることを保証するよう努めなければなりません。現在、連邦資金は、財務省と、非財務支出事務所（NTDO）と呼ばれる独自の支出を発行する権限を持つさまざまな連邦政府機関の両方によって支出されています。2024会計年度では、NTDOは1億8,100万件の支払い、合計1.5兆ドル（支出された連邦政府資金全体の約22%）を超える支払いを担当すると推定されています。支出権限のこの断片化と、連邦政府全体での非標準の財務管理システムの急増により、費用がかかり、ばらばらで重複した財務報告、財務追跡の欠如、複雑な財務管理、不透明性、運用リスクの増大、財務省による一元的な監視能力の低下が生じています。

この命令により、財務省は機関に代わって資金を支出する前に、不適切な支払いや詐欺防止のスクリーニングをより簡単に実施できるようになり、財務の健全性が促進されます。この命令は、一般基金を通じた取引をより詳細に追跡するために必要な情報を財務省に提供することを機関に義務付けることで、透明性と説明責任を強化します。また、この命令は、可能な場合は支払い機能を財務省に戻し、中核的な連邦財務システムを統合および標準化することで、運用効率を促進します。

第2条　方針。金融詐欺や不適切な支払いを防止し、連邦政府の運営と財務状況に関する透明性と説明責任を高め、効率を高め、コストを削減し、連邦支払いのセキュリティを強化することが米国の方針です。

第3条　機関支払い情報の財務省による検証。（a）財務長官は、管理予算局長（OMB局長）と協議して、ガイダンスを更新し、システムを強化して、財務長官の支出権限（31U.S.C.を含む）に従って機関に代わって財務省が行うすべての支払いが確実に行われるようにします。3321に規定されている支払拒否システムは、財務長官が定め、法律で認められる最大限の範囲で、金融詐欺や不適切な支払いを防止する目的で政府機関および財務省が実施する事前認証確認プロセスの対象となります。このガイダンスでは、31U.S.C.3351以降に規定されている支払拒否システム、および財務長官とOMB長官が金融詐欺や不適切な支払いの削減に有益であると判断するその他の支払い、口座、受取人検証プログラムおよびサービスに準拠するためのガイドラインを規定するものとします。

（c）財務長官は、法律で認められる範囲で、OMB長官と協議の上、コンピューター照合活動のあらゆるケースまたはケース群において、31U.S.C.3351以降の権限を行使して、5U.S.C.552a（o）の要件を免除することにより、詐欺や不適切な支払いを防止するためのデータへのアクセスと使用に対する管理上の障壁を最小限に抑えるよう指示されます。

（d）この命令の日から90日以内に、機関長は、法律で認められる範囲で、詐欺や不適切な支払いを特定、防止、または回収する目的で財務省に記録を開示することを許可する「日常的な使用」を含めるように、1974年のプライバシー法に基づく関連する記録通知システムを検討し、必要に応じて修正するものとします。

（e）財務長官は、OMB長官と協議の上、法律で認められる範囲で、詐欺や不適切な支払いの検出と防止のために必要なデータ、および支払い情報の確認のためのデータ（健康記録などのデータではない）へのアクセスを財務長官に提供できる状況について、機関長にガイダンスを発行するものとする。

第4条　支払い確認の実施と遵守。（a）機関長は、連邦政府による支出が合法、適切、かつ正しいことを検証し、31U.S.C.3528の義務を遂行する責任を持つ指定機関職員（認証担当者またはCO）を通じて、財務長官が発行する支払い要件および指示（事前認証要件を含む）に従うものとする。

（b）財務長官は、必要に応じて、COが提出した支払い要求（バウチャー）がCOによって支払いの認定を受ける前に、次の事前認定基準を施行するよう機関に指示することを検討するものとする：

（i）債務が発生した時点で資金が利用可能であること。資金が利用できないときに債務が発生した場合、COは支払いを認定しないものとする。

（ii）バウチャーの支払い額と受取人の名前は、財務省が規定した標準形式に従って正確である。

（iii）バウチャーの各受取人に対して、適切な社会保障番号、納税者番号、雇用者番号、個人納税者番号、または受取人ID番号が、該当する場合は提供される。

（iv）支払いが行われる予算または基金は、バウチャーに記載された目的に利用可能であり、適切な財務口座シンボル/ビジネスイベントタイプコードで示されています。

（v）受取人は、法律で認められる最大限の範囲で、死亡した個人ではありません。

（vi）バウチャーに記載されている口座番号は金融機関に保持されており、開設済みで有効であり、受取人または受取人の有効な指定者のものです。

（vii）契約または合意は、バウチャーで契約番号（該当する場合、調達手段識別子と呼ばれます）を提供することによって参照されます。

（viii）財政援助の授与（非集計）は、バウチャーで授与番号（該当する場合、連邦授与識別番号と呼ばれます）を提供することによって参照されます。

（ix）要約スケジュールの場合、バウチャーの支払いは、財務省が規定するスケジュールの標準形式に従って提出されます。

（c）機関長は、詐欺や不適切な支払い審査を許容するために、法律で認められる範囲で、同日支払い以外の支払い書類を、財務省が決定し、本条の（a）項および（b）項に基づいて発行された要件および指示に規定されている支払い日より十分な余裕をもって、財務長官または長官の指定者に提出するものとする。同日支払いに関しては、機関長は、合理的に実行可能な限り早めに、財務長官または長官の指定者に支払い書類を提出するものとする。

（d）本条の（a）項に従って要件および指示を発行するにあたり、財務長官は、財務省の最高支払責任者が、本命令の第3条（a）項に従って確立された事前認証検証プロセスに合格しない支払いを、調整のために関係機関に返却し、指定されたCOに通知することを規定することが適切かどうかを検討するものとする。

（e）財務長官は、本条の（a）項に従って発行されるガイダンス、またはその他の規則またはガイダンスに、機関が特定の支払いまたは支払いのカテゴリに対する支払い検証要件の一部または全部の免除を申請するための透明なプロセスを含めるものとする。

第5条　コア財務システムの統合。（a）本命令の日から180日以内に、OMB長官は、31U.S.C.901（b）（CFO法機関）に規定されている機関にコア財務システムを統合するよう指示するガイダンスを発行するものとします。

（b）できるだけ早く、ただし本命令の日から180日以内に、OMB長官は、財務長官と協議の上、CFO法以外のすべての機関に、財務省が承認した単一のプロバイダーの下で取引財務管理サービスを統合するよう指示するガイダンスを発行するものとします。

（c）できるだけ早く、CFO法機関のすべての長は、財務管理品質サービス管理オフィスが管理する財務管理マーケットプレイスを通じて利用できる標準的な財務管理ソリューションを使用するものとします。

（d）機関長は、中核的な財務システムが、連邦会計および財務報告基準、ならびに財務省が随時公表する関連規制、命令、ガイダンス文書、政策声明、およびその他の機関の措置に準拠していることを保証するものとする。

第6条　NTDOの削減。（a）この命令の日から30日以内に、財務長官は、31U.S.C.3321（b）に基づいて機関に委任した支出権限を維持するかどうかを評価し、適用法に従って、必要に応じて、そのような委任を取り消す通知を発行するものとする。

（b）31U.S.C.に基づいて支出権限を持つ機関の長は、次の事項を遵守しなければならない。3321（c）の規定に該当する国防長官、国土安全保障長官、司法長官を含む（ただし、疑義を避けるため、最高裁判所および行政府外の連邦政府の他の機関は除く）は、財務長官と協力し、機密支払い以外の支出活動の遂行を、適用法に従って財務省の最高支出責任者に委任する。

（c）本条の（a）項または（b）項にかかわらず、財務長官は、重要な政府優先事項と一致する場合、引き続き他の機関のNTDOに支出権限を委任することができる。残りのNTDOは、その時点の財務省のガイダンスおよび適用法に従って、財務省の集中会計報告システムに毎日報告する必要がある。

（d）財務長官は、NTDOによって以前に支払われたすべての支払いを一元管理し、政府の支払いの途切れない継続性を確保する計画を策定するものとする。

（e）財務長官は、機関長と連携して、現在NTDOとして運営されている機関の移行計画を策定するものとする。これには、人員調整、システム統合、および完全な統合に必要な法律または規制の変更が含まれる。

（f）33U.S.C.3321（b）に基づいて機関に支払い権限が委任されている機関の長は、財務省によって許可されているか、または適用法によって要求されている場合を除き、すべての内部支払いシステムを廃止し、財務省の支払いシステムを使用するものとする。

第7条　報告および実施要件。（a）すべての機関の長は、本命令の日から90日以内に、次の戦略の詳細を記したコンプライアンス計画をOMB長官に提出するものとする。

（i）該当する場合、本命令で想定されているとおり、支出権限を財務省に移行すること。

（ii）システムを更新し、財務省のプラットフォームと統合すること。

（iii）本命令で想定されているとおり、支払い情報を確認する手順。

（iv）本命令で想定されているとおり、OMB長官が財務長官と連携して確立した基準および報告仕様に従って、不適切な支払いに関連する情報を財務省に送信すること。

（b）財務長官は、本命令の日から180日以内に、経済政策担当大統領補佐官を通じて大統領に実施報告書を提出するものとする。この報告書には、本命令で規定されている事項の進捗状況を詳細に記すものとする。

（c）財務長官および機関長は、本命令の実施を通じて、機密情報およびシステム、ならびに個人を特定できる情報および納税申告書情報を保護するために必要なすべての措置を講じるものとする。

第8条　一般規定。（a）本命令のいかなる条項も、次の事項を損なったり、その他の影響を与えたりするものと解釈されないものとする。

（i）行政部門または機関、またはその長に法律によって付与された権限。

（ii）予算、行政、または立法提案に関する行政管理予算局長の機能。

（b）本命令は、適用法に従って、予算が利用可能であることを条件として実施されるものとする。

（c）この命令は、米国、その省庁、機関、団体、その役員、従業員、代理人、またはその他の人物に対して、いかなる当事者も法律上または衡平法上執行可能な実質的または手続き上のいかなる権利または利益も創出することを意図しておらず、また創出しません。

ドナルド・J・トランプ

ホワイトハウス

2025年3月25日