損切りを守るために必要なのは、メンタルではない

こんばんは、エリオット波動実践研究家のkayenです。
今日は、FXを始めたばかりの方にも、長くトレードを続けている方にも、ぜひ考えていただきたい「損切り」についてお話しします。

最初に決めたところで損切りしておけば良かった！

皆さんは、こんな経験はありませんか？

「ここまで下がったら損切りしよう」

そう決めてエントリーしたはずなのに、価格が損切りラインに近づいてくると、だんだん気持ちが変わってくる。
「もう少し待てば戻るんじゃないか？」
「ここで切ったら、反発しそうだな」
「もう少し下にもサポートラインがあるし、そこまで様子を見よう」

そして、最初に設定した損切りラインを少しだけ動かしてしまう。

ところが、相場はさらに逆行します。

気がつけば、当初は10pipsで終わるはずだった損失が、30pips、50pipsと膨らんでいる。

「こんな大きな損失を確定させるわけにはいかない」
こうなるともうパニックで身動き取れなくなってしまう。
結局、耐えきれなくなって損切りする。

そして、トレードが終わってから反省します。

「最初に決めたところで切っておけばよかった……」

こんな経験、あるのではないでしょうか？

損切りを動かしてしまう人は、決して少なくありません。
そして、多くの方がその原因を「自分のメンタルが弱いから」だと考えます。
だから、次こそはルールを守ろうと決意する。
しかし、次のトレードでも同じことを繰り返してしまう。

なぜでしょうか？

損切りを動かしてしまう原因は、メンタルの弱さではないからです。

むしろ、エントリーする前のトレード設計に問題があるケースが多いのです。

今日は、損切りを動かしてしまう代表的な3つのケースと、それぞれの具体的な対策について解説していきます。

① そもそも損切りの根拠がない

最初は、最も基本的なケースです。
例えば、ドル円が勢いよく上昇している場面を想像してください。
大きな陽線が続き、どんどん価格が上がっていく。

「これはまだ上がりそうだ！」

そう思って、慌てて買いでエントリーします。
ところが、エントリーした直後から価格が下がり始める。
そこで初めて考えるんです。

「さて、どこで損切りしようか？」

とりあえず10pips下に損切りを置いてみる。
しかし、その10pipsという数字には、特に根拠がありません。
なんとなく、それくらいなら許容できそうだから設定しただけです。

そして、価格が損切りラインに近づいてくると、こんな考えが浮かびます。
「別にここで切らなくてもいいんじゃないか？」

当然ですよね。
そもそも、その価格で損切りしなければならない理由がないのですから。

処方箋：エントリー前にシナリオを描く

このケースで必要なのは、精神力を鍛えることではありません。

エントリーする前に、相場のシナリオを描くことです。

例えば、次のように考えます。

「現在は上昇トレンドで、直近の安値を維持しながら高値を更新している。だから、押し目を買いたい」

ここまでは、エントリーする理由ですね。しかし、もう一つ考える必要があります。

「では、どうなったら、このシナリオは間違っていたことになるのか？」

例えば、直近の安値を割り込んだら、想定していた上昇の形が崩れると考えるのであれば、その安値が損切りを判断する根拠になります。

もちろん、安値を割ったからといって、必ず下落トレンドになるわけではありません。

大切なのは、相場がその後どう動くかを当てることではなく、自分がエントリーした理由が成立しなくなったことを判断することです。

つまり、損切りとは、単に損失を確定する行為ではありません。
自分のシナリオが崩れたことを認め、そのトレードを終了する行為なのです。

エントリーする前に、ぜひ一つだけ確認してください。

「どこまで動いたら、自分の想定は間違いだったと判断するのか？」

この質問に答えられないのであれば、まだエントリーする準備ができていないのかもしれません。

② 損切り幅を自分の都合で決めている

次は、損切りの位置を考えているにもかかわらず、結局動かしてしまうケースです。

例えば、チャートを分析した結果、現在の価格から30pips下に重要な安値があるとします。
本来であれば、その安値を下回ったところに損切りを置きたい。

しかし、そこで考えてしまうんです。
「30pipsも損切り幅を取るのは、ちょっと大きすぎるな」
「いつもは10pipsくらいで損切りしているし……」

そこで、本来の損切り位置よりも手前の10pipsに設定してしまう。

ところが、価格が10pips下落すると、こう思います。
「いや、本当は30pips下の安値が重要なんだよな」
そして、損切りを30pipsまで広げてしまう。

これも、よくあるケースではないでしょうか？

処方箋：固定するのはpipsではなく損失金額

ここで重要なのは、損切り幅と損失金額を分けて考えることです。

例えば、1回のトレードで許容できる損失を5,000円と決めていたとします。
ドル円の場合、1万通貨のポジションで10pips逆行すると、損失は約1,000円です。
つまり、損切り幅が10pipsなら、5万通貨で約5,000円の損失になります。

では、損切り幅が50pips必要だったらどうでしょうか。
この場合は、1万通貨に減らせば、損失は同じ約5,000円です。

つまり、

損切り幅10pips × 5万通貨 ＝ 5,000円

損切り幅50pips × 1万通貨 ＝ 5,000円

ということです。どちらも、許容する損失金額は変わりません。
これがポジションサイズを調整するという考え方です。

損切りの位置は、チャートから判断する。
そして、その位置までの距離に応じて、取引数量を調整する。
この順番が重要なのです。

もちろん、損切り幅が狭いからといって、無制限に取引数量を増やしてよいわけではありません。証拠金やレバレッジ、スプレッドなども考慮する必要があります。

また、実際の約定価格によっては、想定した損失額を超えることもあります。それでも、基本となる考え方は変わりません。

損切り幅を自分の許容金額に合わせるのではなく、取引数量を許容損失額に合わせる。

この考え方を身につけるだけでも、損切りを動かしてしまう原因を一つ減らせるはずです。

③ 損切りの根拠を途中で切り替えてしまう

最後は、ある程度チャート分析ができるようになった方にも多いケースです。

例えば、ドル円が上昇しているとします。
短期足では、直近の安値が重要なサポートラインになっている。
一方、もう少し長い時間足を見ると、その下にも重要なサポートラインがあります。
つまり、反発が期待できる場所が二つあるわけです。

最初は、短期のサポートラインを根拠に買いでエントリーします。
当然、損切りも短期のサポートラインを基準に設定します。

ところが、価格が下落して、そのラインを割り込んでしまう。
そこで、こんな考えが浮かびます。

「確かに短期のサポートは割ったけど、長期のサポートはまだ残っている」
「だったら、もう少し持っていてもいいんじゃないか？」
そして、損切りを次のサポートラインまで移動してしまう。

一見すると、合理的な判断のようにも思えます。
しかし、ここには大きな問題があります。

エントリーしたときの根拠と、ポジションを保有し続ける根拠が変わってしまっているのです。

最初は短期の反発を狙ったトレードだったはずです。
それなのに、途中から長期の反発を狙うトレードに変わっている。
これでは、損切りのルールを守ることが難しくなります。

処方箋：どの根拠でトレードするのか、最初に決める

このケースには、主に二つの対処方法があります。
一つ目は、短期のシナリオが崩れた時点で、一度損切りする方法です。
そして、次のサポートラインまで下落したら、改めてエントリーを検討します。
これは、最初のトレードと次のトレードを別のものとして扱う考え方です。

二つ目は、最初から長期のサポートラインを損切りの根拠にする方法です。
ただし、その場合は損切り幅が広くなります。
ですから、先ほど説明したように、取引数量を減らして損失金額を調整する必要があります。

例えば、短期の損切り幅が15pips、長期の損切り幅が45pipsだったとします。
長期の根拠まで考慮するのであれば、同じ損失金額に収まるよう、取引数量を3分の1に減らすという方法が考えられます。

どちらが正しいという話ではありません。

大切なのは、どの根拠を採用するのか、エントリーする前に決めておくことです。

もちろん、複数の根拠を組み合わせてトレードすること自体は問題ありません。問題なのは、価格が逆行してから、自分に都合のよい根拠を探し始めることです。

短期のシナリオが崩れたら、短期のトレードは終了する。
長期のシナリオで勝負したいのであれば、最初からその前提でポジションを設計する。

この区別ができるようになると、損切りを動かす必要性はずいぶん減ってくると思います。

まとめ：損切りを守るために必要なのは、メンタルではない

ここまで、損切りを動かしてしまう3つのケースについて解説してきました。

振り返ってみると、どれも共通していることがあります。
それは、損切りを動かしてしまう原因が、エントリーした後ではなく、エントリーする前に生まれているということです。

一つ目は、そもそもシナリオがなく、損切りの根拠が曖昧だった。

二つ目は、損切り幅を自分の都合で決め、取引数量で調整していなかった。

三つ目は、複数の根拠を整理せず、途中でトレードの前提を切り替えてしまった。

こうして考えると、損切りを守るために必要なのは、メンタルを強くすることではないとわかります。
もちろん、実際に損失を確定する場面では、誰でも多少の抵抗を感じるものです。

私も、損切りがうれしいわけではありません。
それでも、私は一度設定した損切りラインを、損失を拡大する方向には動かしません。

それは、自分のメンタルが特別強いからではなく、エントリーする前に、どこでトレードを終了するのかを決めているからです。

そして、その位置までの損失を受け入れられるように、取引数量を調整しています。

損切りは、エントリーしてから考えるものではありません。エントリーする前に完成させておくものです。

最後に、一つだけ提案があります。
次にトレードするときは、エントリーする前に、次の一文を書いてみてください。

「私は〇〇という理由でエントリーし、〇〇になったら、その理由が崩れたと判断して損切りする」

そして、その損切り位置までの損失金額を計算してみてください。
もし、その金額が大きすぎるのであれば、取引数量を減らせばいいのです。

それでも許容できないのであれば、そのトレードを見送るという選択肢もあります。

相場には、これからも何度もチャンスが訪れます。一つのトレードに固執する必要はありません。

損切りは、失敗を認めるためのものではなく、次のチャンスに資金を残すためのものです。

損切りを動かさないトレーダーになるために、まずは損切りを動かす必要のないトレード設計を心がけてみてください。

本日も皆様に相場の女神のご加護がありますように！！

一緒に、相場を考えてみませんか？

普段のメンバーシップでも、私はこんな感じで毎日のドル円を見ています。
「明日は上がります」「ここから下がります」と答えだけを書くのではなく、

なぜ、そう考えたのか。
どこまでいけば、その考えは間違いなのか。
そして、実際にどこでトレードするのか。

そこまで含めて、毎日のチャートを追いかけています。
相場ですから、もちろん私のカウントが間違うこともあります。
でも、そのときに「予想が外れた」で終わるのではなく、新しくできた波形からもう一度カウントを組み直す。

この繰り返しを毎日リアルタイムで見ることは、エリオット波動を覚えるうえで、教科書を読むのとはまた違った勉強になると思っています。
メンバーシップでは、こうしたドル円の分析と実際のトレード戦術を、平日はほぼ毎日更新しています。

エリオット波動を「知っている」から、実際の相場で「使える」ようになりたい方へ。
よかったら、明日から一緒にチャートを考えてみませんか？

本記事はエリオット波動理論に基づく個人の見解であり、投資助言ではありません。