事務所note：200年間変わらない投資の本質とは

FP業界に在籍して7年目になりますが、その間も含め、会社員と自営業をやり、色々な投資にも手を出しました。

実体験を通じて、投資をする上では、資産というものを正しく理解する必要性を感じます。

これを意識するようになってから、投資の善し悪しがわかるようになっていきました。

いつも事務所noteをご覧頂き、ありがとうございます。

名古屋と札幌で活動している、独立系ファイナンシャルプランナーのおさかべです。

私の自己紹介になります。

今回は、「200年間変わらない投資の本質とは」についてお話しします。

テクニック的な話ではなく、本質的な話になります。

この記事も、参考にして頂けると嬉しいです。

人類に資本を産み出す３つのものとは？

①株

②債券

③不動産

この3つは、資本主義が誕生してから、過去200年間で右肩上がりとなっています。

世界株式に関していえば、過去30年の平均利回りは「約7％」になります(銀行の普通預金の平均利回りが0.001%)。

もちろん、今回のコロナショックやリーマンショックのように、一時的に下がる場合もあります。

しかし、政府の財政政策や金融政策の後押しもあって、数年経つと株価が元に戻り、右肩上がりになっていきます。

資本が右肩上がりに成長するのはどうして？

それは、世界の人口が以下のようになるからです。
新興国を中心に世界の人口は増え続け、さらなる経済活動をし続けます。

ポイントは「人」です。AIではなく人が「価値」を産み出します。

社会が、明日はさらに良い方向に向かっていくと思えるからこそ、投資ができます。

その結果、投資家が資産を増やすことが可能です。

日本の高度経済成長期もそうでした。
もし、社会が悪い方向、今の日本のように人口が減り続けていたら、投資が成り立つのは難しくなります。

投資の本質とは何か？

これを理解できれば、投資で損をする可能性はかなり減ります。
経営者の方は、肌感覚でわかって頂けると思います。
要は、機械設備がメインでは限界があるということです。

働くのは人。社会を動かすのは人。経済を動かすのは人。組織を動かすのも人。

その上で、以下の数式を頭に入れて頂きたいです。

資産＝資金×利回り×年数×知識

私自身も、これが投資の原点として、迷った時に立ち返るようにしています。

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