不動産クラウドファンディングを知ろう！さくっと概要を解説
「不動産投資に興味はあるけど、まとまった資金がない…」「管理の手間がかかるのは嫌だ…」 そんな方におすすめなのが 不動産クラウドファンディング です！
正直なところ、私は投資していません。J-REITとの比較検討するうえで調べたのでアウトプットの意味も兼ねて記事をしたためています。そのため、さくっと概要だけ掴みたい人は参考になるかと思います。また、不動産クラウドファンディングという名前は知っていたけど、どんなものなのかは知らない、という方が興味を持つきっかけ作りになれば嬉しいです。
1. 不動産クラウドファンディングとは？
不動産クラウドファンディングは、複数の投資家が少額ずつ資金を出し合い、特定の不動産プロジェクトに投資する仕組み です。運用期間終了後に、賃料収入や売却益から分配金が支払われます。
仕組みと流れ
① 事業者が不動産プロジェクトを用意 → ② 投資家が資金を出資 → ③ 賃料収入・売却益を得る → ④ 満期後に分配金を受け取る
投資家は 1万円程度から 参加でき、管理の手間も不要なため、初心者でも始めやすいのが特徴です。
2. 不動産クラウドファンディングのメリット
✅ 少額から投資可能
1万円程度から投資できるため、不動産投資のハードルが低い。
✅ 管理不要
物件の管理や運営はプロが行うので、手間がかからない。
✅ 分散投資ができる
複数のプロジェクトに分けて投資できるため、リスク分散が可能。
✅ 株式市場の影響を受けにくい
REIT（不動産投資信託）とは異なり、証券市場の値動きに左右されにくい。
✅ 短期間の投資も可能
運用期間が数ヶ月〜数年と比較的短いため、回収が早い案件もある。
3. 不動産クラウドファンディングのデメリット
❌ 満期まで資金拘束される
投資期間中は原則として解約できないため、資金が固定される。
❌ 人気の案件は投資できないことがある
先着式の場合は募集開始直後に満員になり、投資できない可能性あり。
❌ プロジェクトの破綻リスクがある
物件の価値が下がったり、想定通りの賃料収入が得られない場合がある。
4. どんな人が向いている？
✅ 少額で不動産投資を試してみたい人
✅ 物件の管理に手間をかけたくない人
✅ 長期間の資産運用よりも短期間の運用を考えている人
✅ 株式市場の影響を受けない投資先を探している人
5. どんな投資対象がある？
不動産クラウドファンディングの投資対象は多岐にわたります。
賃貸マンション・アパート
オフィスビル・商業施設
物流施設（EC市場拡大に伴い人気）
ホテル・宿泊施設
地方創生プロジェクト（古民家再生など）
投資先によってリスクやリターンが異なるため、事前のリサーチが重要です。
6. 利回りはどのくらい？
一般的な 不動産クラウドファンディングの想定利回り は 3%〜10% 程度とされています。
📌投資対象と想定利回り
賃貸マンション: 3〜6%
商業施設: 5〜8%
物流施設: 4〜7%
ホテル・宿泊施設: 6〜10%
地方創生案件: 5〜12%
※利回りは目安であり、プロジェクトごとに異なります。
7. 不動産クラウドファンディングはNISAの対象？
残念ながら、不動産クラウドファンディングはNISAの対象ではありません。NISA（少額投資非課税制度）は、株式や投資信託が対象となる制度であり、不動産クラウドファンディングは対象外となっています。
税制面では、投資額に税金はかからないものの、受け取った分配金は雑所得として扱われ、総合課税の対象となります。分配金源泉徴収 20.42%の税金が引かれるようです。株式やFX投資、副業収入も内容によっては雑所得に含まれますので、雑所得の合計が20万円を超える場合は確定申告が必要になってきます。
8. まとめ
✔ 不動産クラウドファンディングは、少額で不動産投資ができる手軽な投資方法！
✔ 満期まで資金拘束があるため、余裕資金での運用が重要！
✔ 利回りは3%〜10%程度で、物件ごとにリスクやリターンが異なる！
興味がある方は、まずは 少額から試してみる のがおすすめです。 不動産投資の一歩として、不動産クラウドファンディングを選択肢に入れるのもアリかと思います。
ただ、私はどうしてもREITと比べて流動性が低いことやそもそも抽選式で投資できない場合もあることがネックで投資を行っていません。個人によってこのあたりは考えが違うこともあるので、もしあなたが不動産クラウドファンディングに興味を持つきっかけ作りになれば嬉しいです。
