2026年9月18日終値｜AIが抽出した日本株、今から注目したい銘柄はどれ？

こんにちは！howrassです。
前回、AIを使って上昇トレンドにある株を抽出する記事を出しました。

今回も、2026年9月18日終値をもとに抽出された銘柄を見ていきます。

その前に、まずは実際にAI抽出銘柄を買って検証している現在の状況です。

実際に買ってみた結果

9月18日時点では、保有8銘柄のうち含み益はオンコリスバイオファーマとパイロットコーポレーションの2銘柄。2勝6敗で、勝率は25％です。

ただし、8銘柄全体の含み損益は約+75.0万円。

その大部分を占めているのがオンコリスバイオファーマで、1銘柄だけで約+96.4万円。一方、MTGは約−10.5万円、PHCホールディングスは約−6.1万円など、他の銘柄は苦戦しているものが多くあります。

つまり、現状は「たくさん当てている」という状態ではありません。

むしろ、大きく伸びた1銘柄が複数の損失をカバーして、全体ではプラスになっているという結果です。

勝率25％なので、銘柄選びや購入タイミングにはまだ改善余地があります。それでも、実際にお金を入れて検証してみると、単純な勝率だけでは見えない部分も少しずつ分かってきました。

ただ、株をやっている人なら分かると思いますが、途中で含み益が出ていても、それだけでは結果とは言えません。

最終的に売却したとき、いくら利益が残ったのか。そこまで見て初めて、その売買が良かったのかどうかを評価できます。

そもそもこのプログラムを作り始めたとき、AIとの壁打ちで最初に聞かれたことの一つが、

「どれくらいの期間で売買するのか」

でした。

毎日のように売買するのか／数週間単位で見るのか／それとも年単位で保有するのか。

私が選んだのは、数週間単位で売買するスイングトレード寄りの運用です。

実際、プログラムも日足を使ったスイング戦略として設計し、最大保有期間は60営業日という前提で、チャート分析や銘柄抽出の条件をAIと相談しながら決めています。

そう考えると、8月下旬に購入した銘柄は、そろそろ「買った後どうするか」を考える時期に入っています。オンコリスバイオファーマを含め、先月購入分は少しずつ手仕舞いも考えています。

個人的に、株で大事なのは4つだと思っています。

何を買うか／いつ買うか／どれだけ買うか／いつ売るか

今のAIプログラムは、「何を買うか」と「いつ買うか」については、ある程度候補を示してくれます。

では、「どれだけ買うか」はどうするのか。

これは、自分がどこまで損失に耐えられるのかという許容リスクと、その銘柄にどれだけ期待しているのかによって変わってきます。

先ほどの画像を見て気づいた方もいるかもしれませんが、私はオンコリスだけ400株と、他の銘柄より多めに買っています。

そう、ここはあえて強気に出ています。

このあたりの判断は、数字だけでは決めきれない部分もあり、これまでの経験による「肌感」もかなり入っています。

以前の記事で、このあたりについて少しだけ触れているので、興味があれば参考にしてもらえればと思います。

そして最後が、「いつ売るか」です。

今のところ、ここまではプログラムは教えてくれません。

保有後の値動きや決算、材料を見ながら、自分で判断する部分だと思っています。もちろん、その判断材料を整理するためにAIチャットへ相談するのは全然アリです。

そして今回から、記事上では一つ目安を置いてみようと思います。

このシリーズで抽出した銘柄の「消費期限」は、ひとまず1か月。

元のプログラム自体は最大60営業日の保有も想定していますが、記事で紹介した銘柄をいつまでも「注目銘柄」として扱うのも違うと思います。

1か月たったら、その銘柄がその後どうなったのかを一度区切って振り返る。そんな運用で検証を続けてみます。

もちろん、これはあくまで記事上の目安です。実際に身銭を使っているので、想定以上に大きく下落した場合は、1か月を待たずに損切りすることもあります。

それでは、今回のAI分析を見ていきます。

はじめに

本記事では、AIが株価・移動平均線・出来高などの条件に合う銘柄を抽出し、以下のポイントを公開情報から調べています。

直近の決算、株価上昇の材料とその持続性、現在の株価にどこまで織り込まれているか。

情報源として、企業IR・TDnet・EDINETの大量保有報告書なども確認します。

また、金利・為替・原油・地政学リスクなど、会社の外側にある環境についても必要に応じて確認します。

そのうえで、「今の株価から、さらに追う価値がありそうか」という視点で整理します。

銘柄は、注目候補／継続監視／今回は見送りの3段階で分類します。

今回の自動レポートでは、上位8銘柄のうち6銘柄でAI企業調査が最後まで完了していませんでした。

そこで記事化にあたっては、企業IRや決算短信などを改めて確認し、不足している情報を補完したうえでファクトチェックしています。

自動調査が失敗したからといって、その企業に公開情報がないという意味ではありません。

※本記事は銘柄研究を目的としたもので、売買を推奨するものではありません。

本日の市場環境

対象営業日は2026年9月18日です。

市場全体の長期トレンドを見る参考としているTOPIX連動ETF（1306）の終値は426.30円。200日移動平均は399.15円で、終値は200日移動平均を上回っています。

そして、この日の大きな材料が日銀の追加利上げです。

日銀は政策金利を25bp、つまり0.25％ポイント引き上げて1.25％としました。

今回の抽出結果を見ると、この利上げを無視できません。

なぜなら、条件一致した17銘柄のうち、10銘柄が銀行株だったからです。

なぜ利上げで銀行株が上がりやすいのか

ここは少し説明しておきます。

銀行は、預金などで集めたお金を企業や個人へ貸し出し、その金利差から利益を得ています。

たとえば、預金に0.5％の金利を払い、そのお金を2.0％で貸し出せば、その差が銀行の収益源の一つになります。

この差が「利ざや」です。

金利が上がると、住宅ローンや企業向け融資などの貸出金利も上昇しやすくなります。

一方、預金金利も上がりますが、貸出金利とまったく同じ速度・同じ幅で上昇するとは限りません。

そのため、

貸出金利の上昇 ＞ 預金金利の上昇

となれば、銀行が得られる利ざやが広がり、利益が増えやすくなります。

日本では長い間、超低金利が続いてきました。

そのため、金利が上がることで「銀行が本来の貸出業務で利益を稼ぎやすくなるのではないか」という期待が高まり、銀行株が買われやすくなっています。

ただし、利上げなら何でも銀行にプラスというほど単純でもありません。

預金金利が想定以上に上がれば利ざやは広がりませんし、金利上昇によって保有債券に評価損が出る場合もあります。

企業や個人の借入負担が増えれば、貸出需要や貸倒れリスクへの影響も考える必要があります。

つまり今回の銀行株上昇は、

「利上げしたから銀行株が上がる」というより、金利上昇によって今後の銀行利益が改善するという期待が強まった

と考える方が分かりやすいと思います。

ここを踏まえて、各銀行の実際の決算を見ていきます。

抽出件数

今回、ユニバース3,706銘柄のうち3,657銘柄を評価し、テクニカル条件に一致した候補は17銘柄でした。

そのうち上位8銘柄を今回の記事で個別に見ていきます。

残り9銘柄についても、記事後半に一覧で掲載します。

上位8銘柄のうち、なんと7銘柄が銀行株です。

そのため今回は、「銀行株だから上がっている」のか、それとも「その銀行自身の業績も良いのか」を分けて見ることが重要です。

先に結論

注目候補

今回はなし

今回の8銘柄には、かなり好調な決算を出している企業があります。

ただし、銀行株を中心に株価もすでに大きく上昇しています。

業績が良い会社を見つけることと、今の株価から追う価値があるかを判断することは別の話です。

そのため今回は、積極的な注目候補はなしとしました。

継続監視

山口フィナンシャルグループ（8418）／福井銀行（8362）／七十七銀行（8341）／群馬銀行（8334）／山形銀行（8344）／秋田銀行（8343）／ヱスビー食品（2805）

今回は見送り

四国銀行（8387）

それでは、1銘柄ずつ見ていきます。

1．山口フィナンシャルグループ（8418）｜継続監視

山口フィナンシャルグループは、山口銀行・もみじ銀行・北九州銀行などを傘下に持つ金融グループです。

2027年3月期第1四半期は、銀行の売上高に近い経常収益が約732億円、経常利益が約200億円、純利益が約141億円。

前年同期比では、経常利益が48.7％増、純利益が46.4％増となりました。

年間計画は経常利益675億円、純利益450億円で据え置き。年間配当も前期64円から96円へ増配予定です。

つまり、会社の業績そのものはかなり好調です。

さらに9月17日には、SMBC日興証券が投資評価を引き上げ、目標株価を2,700円から4,000円へ変更したと報じられました。

その翌日の9月18日、株価は3,256円から3,443円へ5.74％上昇しています。

好決算、増配、利上げ、証券会社の評価引き上げと、複数の好材料が重なっています。

一方、それだけに株価もかなり動いています。

今回の判断

継続監視

次の第2四半期決算で利益成長が続くのか。そして現在据え置かれている年間計画に変化が出るのかを確認したい銘柄です。

2．福井銀行（8362）｜継続監視

福井銀行は福井県を地盤とする地方銀行です。

2026年5月2日に福邦銀行と合併し、新しい福井銀行としてスタートしました。会社は5月7日に合併完了を正式に公表しています。

2027年3月期第1四半期は、経常収益258.1億円、経常利益25.8億円、純利益57.8億円。

年間計画は経常利益102億円、純利益90億円で据え置き。年間配当は150円で、中間75円・期末75円を予定しています。

合併による事業基盤の拡大に加え、今回の利上げによる利ざや改善への期待もあります。

ただし、株価はすでにかなり上昇しています。

8月3日の5,710円から9月18日の8,080円まで、約41.5％上昇しています。

9月18日に福井銀行固有の大型材料が出たことは確認できておらず、今回の値動きには銀行株全体への期待も影響した可能性があります。

今回の判断

継続監視

今後は、福邦銀行との合併による効果や利ざや改善が、実際の利益としてどの程度表れてくるのかを確認したいです。

3．四国銀行（8387）｜今回は見送り

四国銀行は高知県を地盤とする地方銀行です。

2027年3月期第1四半期は、経常収益247.12億円で前年同期比66.6％増。

ところが、経常利益は33.82億円で8.6％減、純利益も22.16億円で1.7％減となりました。

つまり、売上にあたる経常収益は大きく伸びていますが、利益は逆に減っています。

年間計画も経常利益140億円、純利益88億円で、第1四半期時点では据え置きです。

一方、年間配当は前期60円から86円へ増配予定となっています。

9月18日の終値は4,440円で、前日から4.10％上昇しました。

増配は好材料ですが、今回の銀行株の中では、足元の利益成長は弱めです。

今回の判断

今回は見送り

金利上昇によって今後の利ざや改善が実際の増益につながってくるか、次の決算を確認したいです。

4．七十七銀行（8341）｜継続監視

七十七銀行は宮城県を中心に東北地方で事業を展開する地方銀行です。

今回の自動調査では未評価でしたが、決算内容はかなり強いものでした。

2027年3月期第1四半期は、経常収益639.75億円、経常利益317.89億円、純利益222.04億円。

前年同期比では、経常利益が約80％増、純利益も約81％増となっています。

貸出金利息や有価証券利息・配当金の増加に加え、株式売却益なども利益を押し上げました。

年間計画は経常利益895億円、純利益615億円で据え置きです。

つまり、今回の銀行株の中でも利益の伸びはかなり強い部類です。

9月18日の終値は4,185円で、前日から3.03％上昇しています。

ただし、今回の大幅増益には株式売却益も含まれています。

80％増という数字だけを見て、すべてが利ざや改善によるものと考えるのは避けた方がよさそうです。

今回の判断

継続監視

貸出金利息など、本業の銀行収益が今後も伸びるのかを確認したい銘柄です。

5．群馬銀行（8334）｜継続監視

群馬銀行は群馬県を中心に事業を展開する地方銀行です。

2027年3月期第1四半期は、経常収益729.62億円、経常利益251.75億円、純利益175.84億円。

前年同期比では、経常利益が約26％増、純利益が約25％増となりました。

年間計画も経常利益950億円、純利益650億円と増益を見込んでいます。

年間配当も前期62円から70円へ増配予定です。

決算だけを見ると、かなり素直に好調です。

9月18日の終値は2,999.5円で、前日から2.72％上昇しました。

今回の銀行株上昇の背景にある「利ざや改善」というテーマと、実際の業績成長が比較的きれいにつながっている銘柄の一つです。

一方で、株価もすでに上昇トレンドに乗っています。

今回の判断

継続監視

次の決算でも現在の増益ペースが維持されるかを確認したいです。

6．山形銀行（8344）｜継続監視

山形銀行は山形県を中心に事業を展開する地方銀行です。

2027年3月期第1四半期は、経常収益207.53億円、経常利益36.0億円、純利益26.52億円。

前年同期比では、経常利益が約66％増、純利益が約65％増と大きく伸びました。

年間計画は経常利益121億円、純利益75億円。

年間配当も前期84円から98円へ増配予定です。

9月18日の終値は5,380円で、前日から5.28％上昇しました。

増益率だけを見るとかなり強いですが、株式売却益なども収益に含まれているため、すべてを金利上昇による銀行本業の改善と考えないことも重要です。

今回の判断

継続監視

今後は貸出金利息など、継続性のある収益がどこまで伸びるかを見たいです。

7．秋田銀行（8343）｜継続監視

秋田銀行は秋田県を中心に事業を展開する地方銀行です。

2027年3月期第1四半期は、経常収益161.23億円、経常利益44.40億円、純利益35.51億円。

経常収益は前年同期比でほぼ横ばいですが、経常利益は約45％増、純利益は約49％増となっています。

つまり、売上規模が大きく伸びたというより、利益を残せる力が改善していると見る方が分かりやすいです。

年間計画は経常利益131億円、純利益85億円。

さらに年間配当は前期175円から200円へ増配予定です。

9月18日の終値は9,880円で、前日から4.00％上昇しました。

利益成長と増配という分かりやすい好材料がありますが、こちらも株価はかなり上昇しています。

今回の判断

継続監視

次の決算でも現在の利益改善が続くのかを確認したいです。

8．ヱスビー食品（2805）｜継続監視

ここでようやく銀行株以外です。

ヱスビー食品は、「S&B」ブランドでカレー、スパイス、香辛料、レトルト食品などを展開する食品メーカーです。

2027年3月期第1四半期は、売上高349.14億円で前年同期比8.8％増、営業利益42.97億円で63.0％増、経常利益45.94億円で63.8％増、純利益34.92億円で79.9％増となりました。

数字だけを見ると、かなり強い決算です。
ただし、その中身を見る必要があります。

国内では価格改定による利益改善があり、海外事業も成長しています。

一方、米国では関税の還付も利益を押し上げました。

つまり、今回の大幅増益には一時的な要因も含まれています。

第1四半期が想定を上回ったため第2四半期累計の予想は上方修正されましたが、通期予想は据え置かれています。

会社は、為替や中東情勢による原材料・資材価格の上昇リスクも見ています。

年間配当は前期50円から60円へ増配予定です。

9月18日の終値は7,930円で、前日から2.06％上昇しました。

今回の判断

継続監視

Q1は非常に強いですが、関税還付という特殊要因を除いても利益成長が続くのか。そこを次の決算で確認したいです。

その他の抽出候補

9位以下も今回のテクニカル条件には一致しています。

9位　九州フィナンシャルグループ（7180）
終値 1,678.0円／出来高倍率 2.30倍

10位　マクニカホールディングス（3132）
終値 4,088.0円／出来高倍率 1.45倍

11位　東海カーボン（5301）
終値 2,127.5円／出来高倍率 1.69倍

12位　十六フィナンシャルグループ（7380）
終値 2,723.0円／出来高倍率 2.34倍

13位　ほくほくフィナンシャルグループ（8377）
終値 8,604.0円／出来高倍率 2.15倍

14位　武田薬品工業（4502）
終値 5,968.0円／出来高倍率 1.63倍

15位　ネクセラファーマ（4565）
終値 1,299.0円／出来高倍率 1.79倍

16位　テクニスコ（2962）
終値 2,231.0円／出来高倍率 6.24倍

17位　ニデック（6594）
終値 2,856.0円／出来高倍率 1.77倍

まとめ

今回は17銘柄がテクニカル条件に一致し、そのうち10銘柄が銀行株という、かなり特徴的な結果になりました。

背景には、日銀の利上げによって銀行の利ざや改善への期待が強まっていることがあります。

ただ、実際に決算を見てみると、同じ銀行株でも中身はかなり違います。

七十七銀行や山形銀行のように大幅増益となっている銀行もあれば、四国銀行のように経常収益は大きく増えているのに利益は減っている銀行もあります。

つまり、

「利上げ＝銀行株なら何でも良い」

ではありません。

金利上昇という追い風がある中で、その銀行自身の貸出収益が伸びているのか、利益が増えているのか、増配につながっているのか。

そして、その期待がすでに株価へどこまで反映されているのかを見る必要があります。

今回の結果は、注目候補なし、継続監視7銘柄、今回は見送り1銘柄となりました。

そして唯一の食品株だったヱスビー食品も、Q1は非常に強いものの、米国の関税還付という特殊要因が含まれています。

やはり、数字が良いというだけで終わらず、

なぜその数字になったのか。その理由は次の決算でも続くのか。

そこまで確認して初めて、銘柄を見る意味があるのだと思います。

引き続き、実際の保有結果も含めて検証していきます。

まだまだ検証は続きます。

※本記事は、AIによる銘柄抽出と公開情報の調査をもとに作成しています。株価・テクニカル数値は2026年9月18日時点のデータです。

※今回、自動企業調査が完了しなかった銘柄については、企業IR・決算短信などを追加確認し、記事作成時に情報を補完・ファクトチェックしています。

※企業IR・TDnet・EDINETの大量保有報告書などを確認していますが、AIによる調査には誤りや情報の取りこぼしが生じる可能性があります。

※大量保有情報や金利・為替・原油・地政学リスクなどは参考情報として確認しており、それだけでAI評価スコアを直接加点・減点するものではありません。

※「注目候補」「継続監視」「今回は見送り」は記事作成時点の評価であり、将来の株価を予測・保証するものではありません。本記事は売買を推奨するものではないため、投資判断の際は必ず一次情報をご確認ください。

↓最近AIで制作したオリジナルMVです。よければご覧ください。

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