2026年9月28日終値｜AIが抽出した日本株、今から注目したい銘柄はどれ？

こんにちは！howrassです。

前回に引き続き、AIを使って上昇トレンドにある日本株を抽出していきます。

まず、前回まで保有していた銘柄ですが、すべて売却しました。

最終的な利益は、税引き後で＋約50万円。

数字だけ見れば悪くありません。

ただ、正直に言うと、ほぼオンコリスバイオファーマの独り勝ちでした。

銘柄全体で見ると勝率は25％。

今回は、たまたま大きく上がった1銘柄を拾えたことで、全体の利益がプラスになったという評価をしています。

なので、

「このプログラムは勝てる」

とは、まだ到底言えません。

それでも一つだけ評価したいのは、オンコリスバイオファーマのような銘柄を候補として拾ってきたことです。

少なくとも、私が自分の目だけで銘柄を探していたら、この銘柄を見つけられた可能性はかなり低かったと思います。

仮に見つけられたとしても、がん治療薬テロメライシンの商用製造に向けた動きまで、自分一人で追えていたかは怪しいです。

私は、この材料まで確認できたことを理由の一つに、オンコリスだけ他の銘柄より多い400株を買いました。

ここは前回もお伝えした通り、最後は勝負勘です。

結果として、それが今回の利益の大部分につながりました。

そう考えると、

「自分では見つけられない銘柄を探してくる」

という、このプログラムを作った目的の一つは果たしてくれたと思います。

さて、株の分析記事は前回から少し間が空きました。

理由は、プログラムが拾ってくる企業情報に古い情報が混ざったり、最新情報をうまく取得できなかったりする問題が見つかり、その修正に時間を使っていたためです。

もう一つ。

最近、なぜか銀行株ばかり候補に出てきます。

あまりにも銀行株が続くので、正直、

「これ、プログラムがおかしいんじゃないか？」

と少し疑っていました。

今回の対象は、2026年9月28日の終値です。

そして今回、企業情報まで確認でき、記事に掲載する候補として残ったのは4銘柄。

4銘柄すべてが銀行株でした。

私にとっては、

「またか、、、」

というほどの銀行祭りです。

もちろん、私のプログラムは銀行株を優先して探すようには作っていません。

株価、移動平均線、出来高、52週高値との位置関係など、あらかじめ決めた条件から機械的に抽出しています。

それなのに、今回記事に残った候補はすべて銀行。

なぜ、これほど銀行株ばかり出てくるのか。

今回は、そこも含めて見ていきます。

はじめに

本記事では、AIが株価・移動平均線・出来高などの条件に合う銘柄を抽出し、直近の決算、株価上昇の背景、その材料が今後も続きそうか、現在の株価にどこまで織り込まれているかを公開情報から調べています。

企業IRや決算短信などの一次情報も確認しながら、

「今の株価から、さらに追う価値がありそうか」

という視点で整理します。

銘柄は、注目候補／継続監視／今回は見送りの3段階です。

なお、AIによる企業調査が完了していない銘柄は、この記事では候補として扱いません。

今回の記事で取り上げるのは、企業情報まで確認できた4銘柄のみです。

また、記事化にあたって改めてファクトチェックを行い、自動レポート内で誤っていた数値や表現は修正しています。

※本記事は銘柄研究を目的としたもので、売買を推奨するものではありません。

本日の市場環境

9月28日の日経平均は、前営業日比486.58円安の65,877.62円。

6営業日ぶりの反落となりました。

TOPIXも4,112.00ポイントで前日比16.59ポイント安。

東証プライムでは値上がり468銘柄に対して値下がり1,039銘柄と、全体では売りが優勢でした。

朝方には日経平均が67,000円台まで上昇しましたが、その後は利益確定売りに押され、安値引け。

国内の新発10年国債利回りが一時3.095％まで上昇したことや、韓国KOSPIの下落も重荷になったと報じられています。

ここで重要なのは、「3.095％上昇した」のではなく、金利の水準が3.095％に達したということです。

一方で、業種別では銀行業は上昇側に入りました。

市場全体は下がっている。

それなのに、今回の記事に残った候補はすべて銀行株。

この組み合わせはなかなか面白いです。

市場全体が強いから銀行株も上がった、という単純な話ではなく、長期金利上昇を背景に銀行株へ資金が向かった可能性があります。

銀行は、貸出金利と預金金利の差などから利益を得ます。

もちろん、金利が上がれば必ず銀行が儲かるわけではありません。

預金金利や調達コストも上昇しますし、有価証券の評価損や信用コストなど、別の影響も受けます。

ただ、貸出金利の上昇などによって資金利益が改善すれば、銀行の収益には追い風になります。

今回取り上げる4社を見ても、金利上昇局面で資金利益が業績を押し上げているケースが目立ちました。

では、4銘柄を見ていきます。

注目候補｜あいちフィナンシャルグループ（7389）

今回唯一の「注目候補」です。

2027年3月期第1四半期は、経常収益399.11億円、経常利益144.37億円、純利益144.85億円。

前年同期比では経常利益が173.1％増、純利益が280.8％増と大きく伸びました。

ただし、ここは少し注意が必要です。

通期会社予想は経常利益280億円で前期比減益、純利益230億円で増益。

つまり、「通期もすべて増益」というわけではありません。

もう一つ大きな材料が、三十三フィナンシャルグループとの経営統合です。

5月に基本合意していましたが、9月10日にその基本合意を解消しました。

それでも9月28日の終値は2,141円で、52週高値の99％台。

統合解消後も株価は高値圏まで戻しています。

業績だけでなく、「統合しない」という判断を市場がどう評価し直しているのか。

ここは今後も見てみたいところです。

今回の判断は、注目候補。

ただし株価はすでに高値圏なので、「良い会社だから買えばいい」というほど単純ではありません。

継続監視｜第四北越フィナンシャルグループ（7327）

2027年3月期第1四半期は、経常収益696.62億円、経常利益252.37億円、純利益176.85億円。

経常利益は前年同期比44.1％増となっています。

通期予想も上方修正され、経常利益780億円、純利益530億円。

年間配当は80円を予定しています。

さらに、この会社には通常の銀行株とは少し違う材料があります。

群馬銀行との経営統合です。

群馬銀行1株に対して第四北越FG株1.125株を割り当てる株式交換を予定しており、効力発生日は2027年4月1日です。

そのため株価も、単純な業績だけでなく、株式交換比率や統合期待を意識した値動きになりやすい銘柄です。

9月28日の終値は2,866円で、こちらも52週高値の99％台。

業績は好調ですが、すでにある程度期待が乗っている可能性も考えて、今回は継続監視としました。

継続監視｜ちゅうぎんフィナンシャルグループ（5832）

7月30日に発表した第1四半期決算では、経常収益1,096.4億円、経常利益202.7億円、純利益138.8億円。

経常利益は前年同期比35％超、純利益は40％超の増益でした。

2027年3月期通期では、経常利益650億円、純利益450億円を予想。

年間配当は102円、中間51円・期末51円の予定です。

一方、株価は3,806円まで上昇し、52週高値3,832円のすぐ近くです。

良い決算と金利上昇期待。

材料そのものは強い。

ただ、それを市場がまだ知らないわけではありません。

会社が良くても、株価がすでにそれを十分評価しているなら、そこからさらに上がる難易度は高くなります。

今回は継続監視です。

継続監視｜富山第一銀行（7184）

こちらも第1四半期はかなり強い決算でした。

経常収益213.06億円、経常利益109.07億円、純利益76.92億円。

経常利益は前年同期比62.4％増、純利益は56.5％増です。

ただし、通期会社予想は経常利益180億円、純利益130億円で、いずれも前期比では減益予想のまま。

年間配当予想も75円です。

つまり、

「Q1はものすごく良かった。しかし会社はまだ通期予想を上げていない」

という状態です。

ここから面白くなるのは、次の決算で会社側が予想を修正するかどうか。

一方で株価はすでに52週高値の99％台まで来ています。

期待先行になっている可能性もあるため、今回は継続監視としました。

なぜ銀行株ばかり出てくるのか

今回、一番面白かったのは「どの銀行が一番いいのか」ではありません。

記事に残った4銘柄が、すべて銀行株だったことです。

スクリーナーは銀行という業種を意識していません。

それでも結果として銀行株ばかりが残った。

私は最初、プログラムを疑いました。

ただ、市場環境を見ると、それなりの理由も見えてきます。

国内の長期金利は上昇。

銀行にとっては、貸出金利や資金利益改善への期待につながりやすい環境です。

実際、今回取り上げた銀行各社でも、貸出金利息などの増加が業績を押し上げています。

一方で日経平均は下落。

つまり今回は、

「日本株全体が上がったから、その中の銀行も上がった」

という状況ではありません。

相場全体とは少し違う方向で、銀行株に資金が向かっていた可能性があります。

そして、もう一つ共通していることがあります。

今回の4銘柄は、すべて52週高値の99％台です。

業績がいい。

金利環境も追い風。

株価も強い。

ここまでは分かりやすい。

でも投資で難しいのは、その次です。

「それは、もう株価に入っていないのか？」

ここを考えなければいけません。

良い会社を見つけることと、良い価格で買うことは別です。

今回の4銘柄は、そのことがかなり分かりやすく出た結果だったと思います。

まとめ

今回、企業情報まで確認でき、記事の候補として残ったのは4銘柄。

そして4銘柄すべてが銀行株でした。

今回の判断は、

注目候補：あいちフィナンシャルグループ
継続監視：第四北越フィナンシャルグループ
継続監視：ちゅうぎんフィナンシャルグループ
継続監視：富山第一銀行

となりました。

最近、あまりにも銀行株ばかり出てくるのでプログラムを疑っていましたが、金利環境や各社の業績を見ると、少なくとも今回については「銀行株だから誤って拾っている」という単純な話でもなさそうです。

ただし、今回も自動調査にはまだ改善すべき点がありました。

実際、記事化前にファクトチェックしたところ、金利の「水準」と「上昇幅」を取り違えたり、銀行の「経常収益」を一般企業の「売上高」と同じように扱ったりする問題も見つかっています。

現在、このあたりはプログラムそのものを見直しています。

AIに何でも考えさせるのではなく、

事実は一次資料からプログラムで固定する。
AIには、その事実をどう解釈するかを任せる。

そんな役割分担へ変えているところです。

銘柄を探すプログラムを作っていたはずなのに、気づけば「AIにどこまで任せるべきか」を考えるプログラムになってきました。

まあ、それも含めて実験ということで。

また次回、続きを見ていきます。

#日本株 #株式投資 #個別株 #AI投資 #銘柄分析 #株価分析 #銀行株 #地方銀行 #生成AI #AI活用