積み立てNISAで利益は出た！それでも全部解約した理由。(*'▽')

「積み立てNISA」"最高！"でも…"再考！"

2024年からNote記事を見て頂いている方がいればご存じかと思いますが。私は新NISAの「つみたて投資枠」はS&P500を50%＋オルカンを50%をマネックス証券の「毎日つみたて」機能を使ってコツコツと投資を継続しておりました。

1年間かけて 120万円/年 の枠を積み上げる誰でも再現可能な投資手法です。
(1日おおよそ5000円ぐらいの積み上げ・・・約240営業日ですね。)

2024年、2025年、2026年…と積み立てNISAの投資成績は、私の日米個別株投資の成績を、見事に越えた割合で資産を増やしており、自分の投資技量のダメダメさを反省すると共に、「多くの投資家はインデックス投資には勝てない」と言われる、「インデックス投資最強説」を身に染みて感じる2年間半でありました。(-。-)y-゜゜゜

よく考えたらリスクコントロールする方法は解約しかないかも？

しかしながら2026年3月以降のイラン戦争突入後の世界情勢の変化と半導体バブル相場の状況を鑑みるに、なにか嫌な予感がして、立ち止まって考えたのが先週末(7月25日(土))です。丁度Note記事を書きまとめている中で振り返りました。(*'▽')

インデックス投資がとても優秀な手法であることは、過去2年間、私も十分に享受できた利益から実感していましたが、コントロールが効かない投資商品を持っていることに違和感を感じるところがありました。

インデックス投資に対して「相場面のリスク」と「為替面のリスク」が対峙した時に、投資家が取りうる手段は解約してポジションを落とすことぐらいです。

本来はそのような人の手を入れず…ひたすら黙って積み上げるのが奥義だと分かっていながらも、個別株投資の自由度に慣れ親しんだ私にとっては相性が悪いものがありました。

市場全体が強かっただけなのではないか？

2024年、2025年とインデックスは右肩上がりで上昇しました。局所的な調整下落は発生していましたが、2022年の頃のような長期的な下げ局面には出会わずに過ごせていたように思います。(*'▽')

「結局、市場全体が強かっただけなのではないか？」と
思い悩む思考が巡りました。

一旦、全解約でお願いします！

定量的な根拠はありません。
それでも私には「今は一度収穫しておきたい」という感覚がありました。
だから一旦、全解約でお願いします！

「そうしろとささやくのよ、わたしのゴーストが」

まさにこれです。説明できないのですが、あえて言葉にすれば…勘です。
はい、一番投資で行ってはいけない「勘頼り」の決断です。

また”同じもの”を積み立て直します(*'▽')

私はインデックス投資をやめたわけではありません。
一度収穫します。
そして、また同じ種をまきます。

■ ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（オール・カントリー）(三菱ＵＦＪアセットマネジメント)
　→　50% (月に5万円x12で60万円)

■ ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）(三菱ＵＦＪアセットマネジメント)　
　→　50% (月に5万円x12で60万円)

オルカン50%、S&P500 50%、毎日積立。
これまでと全く同じです。
また”同じもの”を積み立て直します(*'▽')

今回、利確しましたが、8月から同じ構成で毎日積み立てを再開します。1営業日あたり約5,000円をまたゼロから積み上げます。

おまけ

①「毎日つみたて」の罠！？解約は一日にして成らず。

実はマネックス証券で売却注文しようとしたら
「既に同銘柄の注文を受け付けているため、買付又は解約注文はお取扱できません。取引状況をご確認ください。(2705,-93)」
とエラーが出て受け付けてくれませんでした。

原因は既に2026年07月31日 営業日に約定する取引まで受付済となってグレーアウトしており、「取り消し」できない状態になっていたからです。

• オルカン：7月28日注文、8月3日約定予定

• S&P500：7月28日注文、7月31日約定予定

この2件はまだ「受付中」のステータスでありましたので「取り消し」可能でした。結局のところ、以下の順序で対応できました。

• 「受付中」の2件を「取り消す」

• 　毎日積立設定を「取り消す」

この2つの操作を行ったことで、「全体解約の注文」が無事入るようになりまして、 解約注文を入れることができました。(*'▽')

• 7月28日注文予定だった積立買付2件：取消済

• オール・カントリー：全部解約・受付中

  • 注文日時：7月26日 7:49

  • 約定日：7月28日

  • 受渡日：8月3日

• S&P500：全部解約・受付中

  • 注文日時：7月26日 7:50

  • 約定日：7月28日

  • 受渡日：7月31日

今週無事に「全部解約」することが出来ました。
「毎日つみたて」機能は数日間分を先に「約定」してしまうので、解約したい時に「数日ドキドキしながら見守る必要がある」ことは認識しておいた方が良さげです。(*'▽')

②利益の一部は趣味である時計購入資金として活用し、残る元本は再び積み立て投資へ戻します。

さて、2年半の積み立てNISAの資金が一旦現金化しました。
利益の一部は趣味である時計購入資金として活用し、残る元本は再び積み立て投資へ戻します。(*'▽')

私はインデックス投資の優位性を理解しています。積立は止めません。

今回やめたのは
積立ではなく
今まで積み上げたポジションです。

またゼロから積み上げます。

数年後…

今回の判断が正しかったのか…
それとも間違いだったのか…
それも含めて、

またNoteで報告できればと思います。(*'▽')