デイトレで食べていくという残酷な現実

はじめに

この記事を読んでいるということは、あなたは株取引をしている、もしくは株に興味がある方のはずです。

この記事はあなたを突き放すことを目的にしているわけではありません。

しかし、自分自身が感じた、株で生きていくことの難しさについて少しでも現実を共有できたらと思い執筆させて頂きます。

株における目標について

株をはじめるにあたって誰しも目標があると思います。

株で億り人になる、1,000万貯める、給料以外の収入を得られるようになりたい、人によって様々です。

少し前の記事でも触れましたが、私が株をはじめた時の目標は「株(デイトレード)で生活ができるようになる」でした。

この「生活ができるようになる」というのはSNSなどで見かける贅沢な暮らしではありません。

一般的な、ごく普通の生活をしたいというささやかな目標です。

デイトレーダーを志した約9割の方が相場を去ると言われています。

つまり、この多くを望まないささやかな目標ですらほとんどの人は達成できないということです。

なぜそんなことになるのでしょうか？

それはデイトレーダーと社会で働く会社員とは収入の構造が根本的に異なるからです。

今回は私の目標、「株(デイトレード)で生活ができるようになる」を元に話を進めさせて頂けたらと思います。

時給マイナス1万円

「時給マイナス1万円」

こう書かれているバイトの求人にあなたは応募したいと思いますか？

もちろん、誰も応募しないでしょう。

しかし、デイトレードの世界ではこんな馬鹿げた話が現実に起きてしまいます。

収入を得るために1日パソコンに向き合って何故か自分の資産を減らしている。

珍しい話ではありません、頻繁に起き得る話です。

一方で、会社で働く社会人で考えてみましょう。

1日働いて収入がマイナスなんてことは絶対に起こりません。

毎日安定した収入を得続けることができます。

これがデイトレーダーが生き残るのが難しいとされている最たる理由です。

その日の収支がマイナス、本当のやばさについて

「その日の収支がマイナスだったら次の日また頑張ればいいじゃん」

多くの人はそう思うかもしれません。

しかし、冷静に考えてみるとそう簡単なことではないことがわかると思います。

日本人の平均年収は478万円前後とされています。

これをごく普通の生活を送るために必要な収入とします。

デイトレで同じ収入を得るためには株式税・国保・国民年金などを考慮した上で1日あたり、約25,000円ほど利益を上げる必要があります。

簡単に見えるでしょうか？

「なんかいける気がする」

かつての自分もそう思ってデイトレードをはじめたのを鮮明に覚えています。

例えば、今日1日相場と向き合い、一時的に大きなマイナスを背負ったもののなんとかマイナス1万円で終えたとします。

気分的には「耐えたー！」と思う方が多くいるのではないかと思います。

しかし、デイトレで生活する目標を元に考えるとまったく耐えられていません。

何故なら、一般的なごく普通の生活を送るためには安定して25,000円の収益を上げ続ける必要があるからです。

短いスパンで物事を見ていきましょう。

今日マイナス1万だったら次の日はプラス6万円稼ぐ必要があります。

これでようやく1日あたり25,000円稼いだことになります。

仮に相場で熱くなって1日10万円負けてしまったとします。

その場合、次の日は15万円稼ぐ必要があります。

1日の目標を25,000円に設定していて、その6倍の額を稼ぐ必要が出てくるわけです。

無理難題にもほどがあります。

目標収支未達の場合、他の日に未達分を補填する収益を上げる必要がある。

これがデイトレで生活することの難しさの1つです。

破滅へのプロセス

「昨日10万負けてしまったから今日15万稼がないと・・・」

普段は100株なのに500株と無理なロットを張る

普段10,000円以下の株なのに285A キオクシアなどの50,000円近い値がさ株でトレードをする

取り返さないといけない焦りから、普段やらないハイリスクハイリターンのエントリーをしていきます。

なんとか取り返すことができてもそれは一時的なものでしょう。

気がついたらその日も10万円負けて、次の日に稼ぐ必要がある金額は初日の10万円と翌日の10万円に加え、1日あたり2.5万円×3日分の合計27.5万円という無理難題を再び押し付けられることになります。

そして、その27.5万円を取り返すために、さらに無理なトレードをして、デイトレーダーを志した者たちは相場から消えていくのです。

これが最もよくある破滅のプロセスではないかと思っています。

もちろん、あくまで1日25,000円としているだけであるため、20営業日前後ある1ヶ月で50万円稼ぐことができれば目標は達成したと言えます。

ただし、その日の収益がマイナスになってしまった、このことがどれほど目標達成を難しくしているかということは容易に想像できると思います。

また、金額的だけではなく、「取り返さないといけない」という焦りが、冷静な判断を難しくするハンディキャップとしてのしかかります。

この精神的なビハインド状態が目標達成の１番の妨げになります。

偉そうに物事を書いていますが、当然これは私も経験しています。

余談

これは余談になりますが、私も前述の破滅のプロセスは順調に歩んだことがあります。

それでも何故退場していないのかというと絶対に破ってはいけないラインは何故か守れていたからだと思います。

ロットを増やしてしまうことやナンピン地獄に陥ることもありました。

しかし、フルレバでロットを張ることはありませんでした。

フルレバというのは信用余力を全て使う、要は自分の資産の限界までポジションを張るということです。

それに加えて、損益が膨れ上がったポジションを持ったまま日を跨ぐこともありませんでした。

この2つは私がデイトレをはじめて、今に至るまで一度たりともありませんでした。

フルレバまではいかない膨れ上がったポジションにどれだけ損益乗っていようと、その日の引け, クロージングオークションでは必ず決済する。

これだけは鉄の掟として守れていました。

恐らく、これが守れていなかったのであればもっと早々に相場から消えていたでしょうし、この記事を書いていることもなかったと思います。

ではどうすればいいのか？

答えは1つです。

それは「壊れない」です。

壊れるという表現はスラング的な意味合いがあるかもしれませんが、要は理性を保つということです。

前述の通り、無理なトレードをして破滅のプロセスを辿り退場していくというのは、私だけでなくあらゆるトレーダーの方が警鐘として発信している内容だと思います。

しかし、本当に「壊れない」の一言に尽きるのです。

目標として書いてきた「株で生活ができるようになる」

そしてそのためには「1日25,000円くらい稼ぎたい」

大事なのは、大きな目標の「株で生活ができるようになる」です。

この目標が達成できなくなるのはどういう場合か。

あり得ないくらいのマイナスを食らうことです。

「熱くなってしまい月の収支がマイナス100万だった」

SNSでよく見る光景です。

こうなってしまうと生活どころではありません。

「1ヶ月ルール通りに頑張ったけど月の収支がプラス1万円だった」

私はこういう方に拍手を送りたいです。

はっきり言って、株で生活できているわけでもないですし、月の目標収支を達成しているわけでもありません。

しかし、生き残れてはいるのです。

目標収支に届かないからと言って無理なトレードをするわけでもなく、理性を保ち、壊れずにその月を終えることができた。

これは無理なトレードをしてたまたま築いた利益以上の価値があります。

「1ヶ月やってプラス1万は草w」

SNSに収支報告を投稿すれば嘲笑されるかもしれません。

それでも私は肯定したいです。

マイナスでなければ、少し生活を切り詰めたり、必要であればバイトなどで補填することは十分に可能です。

1番大きいのは、次の月にまた挑戦できるチャンスが残っているということです。

「壊れない」ためには

「壊れない」ためにはどうしたらいいか。

はっきり言うと、これは人によるとしか言いようがないと個人的には思います。

どれだけ理性を保つことを説いても、いざ相場と向き合えば熱くなってしまう、これは他人ごときの言葉ではコントロールできないものです。

壊れる人は壊れます。

そのため、結論としては

「そこは自分でなんとか頑張ってほしい」

私にはこのくらいしかかける言葉がありません。

それほどまで難しく、解決が困難な問題なのです。

自分の苦労して稼いだお金を賭けている、それだけで人間の理性はあまりにも簡単に失ってしまいます。

しかし、それを対策しないと相場で生き残れないのも事実です。

各々自分に合った、「壊れない方法」を見つけていくしかないのです。

自分が実践している壊れない方法

デイトレをはじめた当初は頻繁に壊れていた私でしたが、対策を講じていくうちに徐々に頻度も少なくなりました。

先月、7月は良くないトレードは数え切れないほどありますが、本当に壊れているレベルでロットを張って熱くなったトレードはありませんでした。

何が変化したのか参考までに紹介しておきます。

①ナンピンの制限

ナンピンというのは例えば買いの場合、高値で買った後に安値で買い足すことで、全体の平均単価を下げることを言います。

自分が壊れている時は、大抵ナンピン地獄に陥っていました。

何故か、人間は買い増しはしないくせにナンピンはしまくってどうにか助かろうとするものです。

そもそもデイトレードという短い時間軸でチャートを見て、エントリー後に逆行しているということはその時点での読みが外れていることになります。

その初動の動きで勝負しているのにも関わらず、逆行して意地になってナンピンするという行為はあまりに馬鹿らしいなと思いナンピンしなくなりました。

②矯正ギプス

IFD/IFO注文というものがあります。

これは注文と同時に利確の価格と損切りの価格を決める注文方式です。

トレードをはじめたての頃は最初に決めた損切り位置を過ぎても、「まだ上がるかも」と思い損切りを先延ばしにし、損失を広げていました。

あまりにも酷かったため、もういっその事損切り幅を固定しようと思い、しばらくこの注文方式の矯正ギプスを使いました。

正直、スパイクのような下ひげに狩られ、ブチギレたことは山ほどありましたが、トータルすると損失は抑えられたと思います。

損切り位置はズラしませんが、利確位置はズラしてOKというルールでしばらくトレードをしていました。

機械的に損切りが執行されると自分の方向性の読みやエントリー位置が悪かったと素直に敗北を認められる気がしました。

今でも複数銘柄にエントリーする際は管理が難しくなるため、この注文方法を使うことがあります。

③Trading Viewオリジナルインジケーター

Trading Viewオリジナルインジケーターに関しては今の自分の生命線と言えるものです。

そもそもインジケーターとは何かというと相場の方向性や勢いをグラフや線で表示する分析ツールのことです。

例えば以下のチャートで、45,000円辺りでロングエントリーしたとしましょう。

その後、株価が大幅に下落しました。

このインジケーターの機能は様々ありますが、

・緑色のラインより株価が下回っている

・背景が赤色になっている

・赤色のロウソク足が多い

このようなサインが出ている時は下落トレンドの可能性が高くなります。

視覚的に見るからに良くない状態であるため、このまま買いのポジションを持ち続けたいとは思えません。

また、少しテクニカル的な話をすると、緑色のラインを株価が下回ってしまった場合、緑色のラインに抑え込まれる展開が続く可能性が高いです。

仮に、多少株価が上昇しても緑色ライン付近で跳ね返されるモードに突入しているということです。

直ちに損切りすると思いますし、この状態でナンピンしたいという発想にはなりずらいと思います。

証券会社が用意している普通のチャートを見ていた頃は、同じ局面でも

「まだもしかしたら上がるかもしれない」

と希望を抱いていたかもしれません。

インジケーターの開発後は、

「どう考えてもこれは良くない状態だ・・・」

と視覚的に危機感を持つことで熱くなることなく損切りできるようになりました。

損失を認めるという行為は感情的な部分がどうしても枷となると思います。

そのため、機械的に損切りできるルールや仕組み、ツールを使うことが自分には合っていると感じています。

まとめ

いかがでしたでしょうか。

長々と綴ってしまい申し訳ございません。

デイトレで生活することは、想像している以上に難しいものです。

会社員のように、働いた時間に応じて収入が保証されるわけではありません。

どれだけ長い時間相場と向き合っても、収入がゼロになるだけでなく、自分の資産を減らして終わる日もあります。

そして損失を出したときに、

「今日の負けを取り返さなければならない」

「今月の目標に間に合わせなければならない」

と考え始めると、ロットを増やしたり、普段なら見送る場面でエントリーしたりと、判断が少しずつ崩れていきます。

デイトレで生き残るために最も重要なのは、大きく勝つことではありません。

壊れないことです。

月の目標に届かなかったとしても、ルールを守り、致命的な損失を避けて相場に残ることができれば、翌月も挑戦できます。

反対に、一度の感情的なトレードで大きな損失を出してしまえば、それまで積み重ねてきた利益や努力を一瞬で失うことがあります。

再起不能になる可能性すらあります。

私自身、ナンピンの制限、損切り注文の固定、TradingViewインジケーターによる相場状況の可視化など、自分が壊れにくい環境を少しずつ作ってきました。

何が有効かは人によって異なります。

大切なのは、自分がどのような場面で熱くなり、どのような行動から崩れていくのかを把握し、それを仕組みで防ぐことです。

デイトレで生活するという目標を本当に達成したいのであれば、まずは今日の利益よりも、明日も相場に参加できる状態を守る。

その積み重ねが、遠回りに見えて最も現実的な道だと思っています。

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本記事は特定の銘柄の売買や投資手法を推奨するものではありません。
投資判断はご自身でお願いします。